A.因監(jiān)管部門政策變動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
B.因特約商戶無(wú)法履行約定義務(wù)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
C.因?qū)I(yè)化公司進(jìn)行欺詐活動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
D.因銀行管理不善泄露持卡人信息導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

A.商戶套現(xiàn)
B.偽卡欺詐、側(cè)錄
C.分單、洗單
D.虛假申請(qǐng)

A.商戶套現(xiàn)是指商戶與惡意持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以虛假交易形式套取現(xiàn)金
B.虛假交易是指與收單行簽署了受理協(xié)議的商戶，將其它未簽約商戶的交易在本商戶POS機(jī)上刷卡，假冒本商戶交易與收單行清算的行為
C.洗單是指同一張銀行卡在同一家商戶同一終端，購(gòu)買同一商品（或服務(wù)）為逃避發(fā)卡行授權(quán)管理等限制性條件而發(fā)生連續(xù)兩次（含）以上交易的支付行為
D.虛假申請(qǐng)是指商戶以虛假資料或盜用其他商戶資料向收單行申請(qǐng)成為特約商戶

A.崗位分離制度
B.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查、處置機(jī)制
C.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度
D.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機(jī)制

A.為提高審核效率，收單行的審查崗與審批崗可以兼任
B.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機(jī)制是指收單行應(yīng)對(duì)商戶交易進(jìn)行有效跟蹤監(jiān)控，對(duì)總行或銀行卡組織發(fā)送的風(fēng)險(xiǎn)信息提示及時(shí)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查
C.收單行應(yīng)建立突發(fā)事件響應(yīng)機(jī)制，明確突發(fā)事件處理流程，妥善、快速處理收單業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)生的突發(fā)事件
D.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度是指收單行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)發(fā)生的收單風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)逐級(jí)上報(bào)