多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于商戶收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的有關(guān)說法正確的是（）。

A.為提高審核效率，收單行的審查崗與審批崗可以兼任
B.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機(jī)制是指收單行應(yīng)對(duì)商戶交易進(jìn)行有效跟蹤監(jiān)控，對(duì)總行或銀行卡組織發(fā)送的風(fēng)險(xiǎn)信息提示及時(shí)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查
C.收單行應(yīng)建立突發(fā)事件響應(yīng)機(jī)制，明確突發(fā)事件處理流程，妥善、快速處理收單業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)生的突發(fā)事件
D.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度是指收單行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)發(fā)生的收單風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)逐級(jí)上報(bào)


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)商戶監(jiān)控核查管理說法錯(cuò)誤的是（）。

A.為加強(qiáng)收單風(fēng)險(xiǎn)防控，我行建立了收單風(fēng)險(xiǎn)交易分行集中監(jiān)控、核查、處置機(jī)制
B.風(fēng)險(xiǎn)商戶調(diào)查工作主要由原商戶調(diào)查人員擔(dān)任
C.收單行應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)商戶的核查及處理情況及時(shí)逐級(jí)向上級(jí)行或有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.收單行發(fā)現(xiàn)商戶存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況的，應(yīng)收回全部交易單據(jù)

2.多項(xiàng)選擇題發(fā)現(xiàn)商戶存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況，收單行應(yīng)視情形采取的措施主要包括（）。

A.收回全部交易單據(jù)
B.警告
C.關(guān)閉信用卡交易或全部交易
D.控制商戶結(jié)算賬戶

3.多項(xiàng)選擇題下列屬于總行可能直接采取關(guān)閉商戶交易、關(guān)閉商戶信用卡交易措施的情形有（）。

A.收單行未按要求對(duì)疑似風(fēng)險(xiǎn)商戶進(jìn)行調(diào)查并反饋的
B.收單行認(rèn)定商戶確實(shí)存在風(fēng)險(xiǎn)，但未相應(yīng)采取關(guān)閉商戶交易、關(guān)閉信用卡交易措施的
C.收單行認(rèn)定為正常商戶，但總行后續(xù)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)商戶存在較大風(fēng)險(xiǎn)的
D.總行認(rèn)定存在較大風(fēng)險(xiǎn)，須立即關(guān)閉的

4.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于POS撥入號(hào)碼綁定說法正確的有（）。

A.POS撥入號(hào)碼綁定是指通過對(duì)POS的撥入號(hào)碼進(jìn)行綁定，監(jiān)控POS的使用頻率
B.POS撥入號(hào)碼綁定可以控制商戶只能通過預(yù)先設(shè)定的號(hào)碼或號(hào)碼集接入我行系統(tǒng)
C.如商戶的POS撥入號(hào)碼與預(yù)先綁定的號(hào)碼不一致，系統(tǒng)可以對(duì)該商戶的交易進(jìn)行報(bào)警或阻斷
D.對(duì)于存在多個(gè)撥入號(hào)碼的大型商戶，POS撥入號(hào)碼綁定功能無法對(duì)商戶的POS交易進(jìn)行警告和阻斷

5.多項(xiàng)選擇題發(fā)生以下事件時(shí)，須收單行通過有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)或其他途徑及時(shí)上報(bào)總行的有（）。

A.商戶因套現(xiàn)、盜刷等欺詐被公安部門立案?jìng)刹椋驅(qū)е挛倚斜黄鹪V或被申請(qǐng)仲裁
B.因違規(guī)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，包括受到經(jīng)濟(jì)處罰、暫停辦理業(yè)務(wù)或受到公開通報(bào)批評(píng)等
C.因收單行、商戶、專業(yè)化公司管理不善或其他原因造成商戶信息、交易信息、持卡人信息批量泄露的
D.因商戶欺詐導(dǎo)致發(fā)卡行調(diào)單，收單行無法提供交易單據(jù)，涉及金額超過10萬元的