多項(xiàng)選擇題

【案例分析題】

許女士是某互聯(lián)網(wǎng)大廠程序員，還沒有結(jié)婚。目前月均稅后收入25000元，日常生活花銷以及各種應(yīng)酬費(fèi)用月均共計(jì)15000元，擁有一套住房，于3年前購買，當(dāng)時總價為200萬元，首付五成，貸款利率為6.5%，貸款25年。其他資產(chǎn)包括10000元的定期存款以及6000元現(xiàn)金；20000元的貨幣基金，預(yù)期收益2%；50000元的純債基金，預(yù)期收益4%；100000元的股票基金，預(yù)期收益10%；許女士認(rèn)為未來是股市的黃金發(fā)展時代，計(jì)劃進(jìn)一步對資本市場進(jìn)行追加投資，所以向理財(cái)規(guī)劃師小趙咨詢相關(guān)知識，請回答下列問題：

對用來描述買入基金后可能出現(xiàn)的最糟糕情況指標(biāo)的描述，正確的是? （）

A.d=max（Di-Dj）/Dj
B.此指標(biāo)可以用來衡量基金的抗風(fēng)險能力
C.此指標(biāo)和風(fēng)險成反比，即此指標(biāo)越小，則風(fēng)險越大
D.該指標(biāo)為夏普比率

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【案例分析題】

許女士是某互聯(lián)網(wǎng)大廠程序員，還沒有結(jié)婚。目前月均稅后收入25000元，日常生活花銷以及各種應(yīng)酬費(fèi)用月均共計(jì)15000元，擁有一套住房，于3年前購買，當(dāng)時總價為200萬元，首付五成，貸款利率為6.5%，貸款25年。其他資產(chǎn)包括10000元的定期存款以及6000元現(xiàn)金；20000元的貨幣基金，預(yù)期收益2%；50000元的純債基金，預(yù)期收益4%；100000元的股票基金，預(yù)期收益10%；許女士認(rèn)為未來是股市的黃金發(fā)展時代，計(jì)劃進(jìn)一步對資本市場進(jìn)行追加投資，所以向理財(cái)規(guī)劃師小趙咨詢相關(guān)知識，請回答下列問題：

許女士認(rèn)為自己的投資規(guī)劃很完美，理財(cái)規(guī)劃師糾正道投資和投資規(guī)劃不是一個概念，下列關(guān)于投資規(guī)劃的說法，不正確的有（）。

A.投資規(guī)劃做好以后就不能再進(jìn)行更改
B.進(jìn)行客戶分析時要準(zhǔn)確地判斷客戶的風(fēng)險承受度和投資偏好
C.資產(chǎn)配置主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和對風(fēng)險收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產(chǎn)上進(jìn)行配置，確定用于各種類型資產(chǎn)的資金比例
D.投資實(shí)施時，理財(cái)規(guī)劃師要時刻關(guān)注客戶投資的風(fēng)險狀況
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