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問答題
【簡答題】《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少?
答案:
(1)客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。(2)交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計起至少保存...
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問答題
【簡答題】金融機(jī)構(gòu)與客戶的交易關(guān)系主要分哪兩類?
答案:
(1)通過開立賬戶或簽訂合同建立較為穩(wěn)定的金融業(yè)務(wù)關(guān)系;(2)客戶直接要求金融機(jī)構(gòu)為其提供金融服務(wù),主要是指不通過賬戶發(fā)...
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多項選擇題
完整的客戶身份識別包括哪些基本要求()。
A、客戶接受政策(包括記錄保存)
B、驗證客戶身份
C、對風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測
D、風(fēng)險管理
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