問答題

【案例分析題】

H銀行是一家股份制商業(yè)銀行分行,反洗錢牽頭部門設(shè)在會計結(jié)算處。某年人民銀行某分行在對H銀行進行反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn),近幾年該行由于經(jīng)營業(yè)績不佳,人員跳槽離職較多,兩年內(nèi)更換了兩名行長,會計結(jié)算處也更換了四任部門經(jīng)理,目前處內(nèi)負(fù)責(zé)全分行反洗錢工作的人員剛從學(xué)校畢業(yè)半年。
查看該行的反洗錢工作記錄,發(fā)現(xiàn)在第一任行長更換之后,該行的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長和成員名單一直沒有予以更新,也沒有召開過反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議。離職的會計處長與新任處長沒有辦理過任何有關(guān)反洗錢工作的交接,新處長與反洗錢聯(lián)絡(luò)人員對于行內(nèi)反洗錢工作的一些基本流程和要求都不了解。
回答問題:
1.上述現(xiàn)場檢查是針對哪一項工作進行的檢查?
2.簡述檢查中存在哪些問題?
3.針對上述問題,應(yīng)要求H商業(yè)銀行作何改進?

答案: 1.針對內(nèi)控制度中反洗錢人員素質(zhì)和崗位資格的檢查。
2.檢查中發(fā)現(xiàn)H銀行的反洗錢人員素質(zhì)不足,達(dá)不到反洗錢崗位...
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