單項(xiàng)選擇題關(guān)于個(gè)人支票戶(hù)的申請(qǐng)條件,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.申請(qǐng)人需年滿16周歲,出具符合個(gè)人存款賬戶(hù)要求的實(shí)名有效證件。
B.外國(guó)公民的護(hù)照需由其本人到公證機(jī)關(guān)辦理公證,辦理開(kāi)戶(hù)室需出示護(hù)照、公證書(shū)原件和復(fù)印件。
C.外國(guó)人開(kāi)立個(gè)人支票戶(hù)需持有半年以上外國(guó)人居留證和護(hù)照。
D.個(gè)人支票結(jié)算賬戶(hù)起存金額為人民幣5萬(wàn)元(含)。


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1.單項(xiàng)選擇題關(guān)于個(gè)人支票戶(hù)開(kāi)戶(hù),以下哪項(xiàng)不符合規(guī)定()。

A.我*行個(gè)人支票的結(jié)算貨幣,目前僅限于人民幣。
B.簽發(fā)用于支取現(xiàn)金的個(gè)人支票,收款人必須為個(gè)人。
C.無(wú)論是否在同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的個(gè)人支付結(jié)算款項(xiàng),均可以使用個(gè)人支票辦理支付結(jié)算
D.個(gè)人支票結(jié)算賬戶(hù)的其他規(guī)定如印鑒建立等參照我*行人民幣單位銀行存款賬戶(hù)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定辦理。

2.單項(xiàng)選擇題對(duì)于代理開(kāi)立的個(gè)人活期存折,以下說(shuō)法正確的是:()

A.對(duì)于柜面代理開(kāi)立的個(gè)人活期存折,開(kāi)戶(hù)行應(yīng)于開(kāi)戶(hù)后當(dāng)天完成與被代理人的電話核實(shí)。
B.網(wǎng)點(diǎn)要將代理開(kāi)折核實(shí)電話、核實(shí)結(jié)果、核實(shí)日期、核實(shí)經(jīng)辦人等內(nèi)容在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)中備注核實(shí)情況。
C.網(wǎng)點(diǎn)須保存與被代理人電話核實(shí)的電話錄音記錄不少于1年。
D.16周歲以下代理開(kāi)立的存折也須進(jìn)行電話核實(shí)。

3.單項(xiàng)選擇題以下關(guān)于綁定賬戶(hù)的描述,錯(cuò)誤的是:()

A.個(gè)人在我*行柜面開(kāi)立的‖(二)、Ⅲ(三)類(lèi)戶(hù),無(wú)需綁定Ⅰ(一)類(lèi)戶(hù)進(jìn)行身份驗(yàn)證。
B.‖、Ⅲ類(lèi)(二類(lèi)、三類(lèi))戶(hù)可以綁定本人本*行的Ⅰ類(lèi)戶(hù)或信用卡賬戶(hù)進(jìn)行身份驗(yàn)證。
C.‖、Ⅲ類(lèi)(二類(lèi)、三類(lèi))戶(hù)可以綁定非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)立的支付賬戶(hù)進(jìn)行身份驗(yàn)證。
D.‖、Ⅲ類(lèi)(二類(lèi)、三類(lèi))戶(hù)可以綁定本人他行的Ⅰ(一)類(lèi)戶(hù)或信用卡賬戶(hù)進(jìn)行身份驗(yàn)證。

4.單項(xiàng)選擇題對(duì)于代理開(kāi)戶(hù),哪種情形下被代理人允許預(yù)留代理人的聯(lián)系電話()

A.被代理人是代理人單位的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
B.代理人稱(chēng)是被代理人的朋友
C.代理人與被代理人是同事
D.代理老年人開(kāi)戶(hù)

最新試題

交易幣種為外幣時(shí),按照外匯局公布的當(dāng)月內(nèi)部折算率折算成人民幣。

題型:判斷題

銀行對(duì)客戶(hù)身份及交易意愿的核實(shí)采用遠(yuǎn)程視頻或銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)的方式進(jìn)行,客戶(hù)對(duì)交易結(jié)果采用紙質(zhì)簽名等方式進(jìn)行確認(rèn)

題型:判斷題

外國(guó)政要的家庭成員無(wú)需應(yīng)采取相應(yīng)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。

題型:判斷題

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的,遵守其規(guī)定

題型:判斷題

客戶(hù)為外國(guó)政要的,各機(jī)構(gòu)不用了解其資金來(lái)源和用途

題型:判斷題

各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度,針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易,采取相應(yīng)的措施,了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì),無(wú)須了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

題型:判斷題

未按要求提供客戶(hù)身份證明文件或人民銀行(外管局)等監(jiān)管機(jī)關(guān)要求的其他客戶(hù)身份信息的,可以開(kāi)立賬戶(hù)和辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

題型:判斷題

個(gè)人客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶(hù)的住所地址

題型:判斷題

新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照包含有效期的,應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔?;未包含有效期的,?yīng)當(dāng)以適當(dāng)形式進(jìn)行標(biāo)識(shí)

題型:判斷題

設(shè)備使用人可以安裝、使用非授權(quán)軟件,所有軟件的安裝和使用均不得違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)法

題型:判斷題