單項選擇題當犯罪分子造成密碼失竊時，本應由罪犯承擔責任。但現(xiàn)實中很多情況下根本找不到罪犯或無力償還，在這種情況下銀行常常成為責任承擔的主體。這是因為：（）。

A.銀行能較為有效的控制風險
B.銀行的資金充裕
C.銀行應對客戶進行身份識別
D.密碼不是絕對安全的


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1.單項選擇題對反洗錢的監(jiān)管：客觀要求的思路一般是通過規(guī)定客觀的數(shù)字標準來實現(xiàn)的；而主觀要求的思路則承認某些交易可疑，要訴求金融機構(gòu)的經(jīng)驗。中國目前采取的監(jiān)管思路是：（）。

A.客觀要求的監(jiān)管
B.主觀要求的監(jiān)管
C.兩種要求兼顧的監(jiān)管
D.選擇了與以上兩種思路均不相同的具有中國特色的監(jiān)管方式

2.多項選擇題金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：（）。

A.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支
B.外幣交易等值2萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支
C.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
D.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
E.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易

3.多項選擇題以下屬于金融中介機構(gòu)的是：（）。

A.商業(yè)銀行
B.財產(chǎn)保險公司
C.保險經(jīng)紀人
D.銀行業(yè)協(xié)會
E.信托公司

4.單項選擇題以下有關(guān)人民幣的說法錯誤的有（）。

A.人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行
B.人民幣的單位為元，輔幣單位為角、分
C.人民幣是法定貨幣
D.甲欠乙20萬元人民幣，乙以通貨膨脹為由要求甲的欠款以黃金支付，乙的要求是合法的

5.單項選擇題金融中介機構(gòu)不具有（）。

A.專業(yè)的信息收集能力
B.專業(yè)的風險分析能力
C.進行組合性投資從而節(jié)約交易成本的能力
D.監(jiān)管金融市場系統(tǒng)性風險的能力