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金融法規(guī)章節(jié)練習(xí)(2019.04.23)

單項選擇題
我國商業(yè)銀行與信托業(yè)、證券業(yè)實行（）。
A.混業(yè)經(jīng)營
B.分業(yè)經(jīng)營
C.兼業(yè)經(jīng)營
D.綜合經(jīng)營
問答題
何為證券代銷、余額包銷、全額包銷？
答案：證券代銷是指證券承銷商不擔(dān)保證券的全部發(fā)行，只是利用自己的經(jīng)驗、網(wǎng)點(diǎn)、專業(yè)力量盡力推銷，在承銷期限屆滿后，將籌集的資金和...
多項選擇題
各國立法關(guān)于金融監(jiān)管方法的規(guī)定，主要有（）
A.金融監(jiān)管機(jī)關(guān)派出檢查人員，實地去各類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
B.金融監(jiān)管機(jī)關(guān)通過對各類金融自律性組織的監(jiān)管來間接對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
C.通過對金融機(jī)構(gòu)財務(wù)報表的分析及其他有關(guān)書面報告的評判來執(zhí)行監(jiān)管職能
D.通過聘請外部獨(dú)立審計師對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)控
單項選擇題
下列屬于貨物證券的是（）
A.本票
B.支票
C.倉單
D.基金券
問答題
賬戶實名制的基本要求及其意義
答案：1.基本要求賬戶實名制是指客戶應(yīng)當(dāng)以自己的真實姓名開戶，不得使用假名、化名、筆名。個人賬戶名稱必須與個人身份證上的姓名一...
名詞解釋
虛假陳述
答案：負(fù)有陳述義務(wù)的行為人，在證券發(fā)行和證券交易的過程中所公開的信息不符合真實性、準(zhǔn)確性和完整性的要求。
多項選擇題
征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括（）
A.保證征信數(shù)據(jù)可靠原則
B.保證被征信人的合法權(quán)益原則
C.保證征信數(shù)據(jù)的安全性
D.保證征信市場公正、有序競爭原則
問答題
委托銀行發(fā)放貸款，由D公司提供連帶保證。貸款到期，C公司由于經(jīng)營不善，無力歸還貸款。A因此要求B銀行代C歸還全部貸款本息，而B認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由擔(dān)保人D承擔(dān)償還責(zé)任。問：應(yīng)如何處理
答案：在委托貸款中，銀行只負(fù)有監(jiān)督使用、協(xié)助收回貸款的責(zé)任，不擔(dān)保貸款的收回。委托貸款的風(fēng)險由委托單位承擔(dān)，銀行只是代理人，不...
問答題
商業(yè)銀行能否向項目公司投資？為什么？
答案：
不能.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資。
多項選擇題
甲書面向銀行表示放棄法律所規(guī)定的拒絕履行保證義務(wù)的權(quán)利的，銀行就可以在貸款到期乙沒有履行債務(wù)時，直接要求甲承擔(dān)責(zé)任（）。
A.在貨款到期時，銀行可以直接要求甲償還貸款
B.在貸款到期時，銀行應(yīng)先向乙書面要求，乙仍然不還款時，銀行才有權(quán)要求甲承擔(dān)保證責(zé)任
C.甲認(rèn)為只有在銀行對乙提起訴訟或仲裁，并且經(jīng)過強(qiáng)制執(zhí)行仍然不能履行債務(wù)時，他才負(fù)有保證責(zé)任
D.乙住所變更，銀行無法找到乙時，可以直接要求甲承擔(dān)責(zé)任