合規(guī)文化知識章節(jié)練習(xí)(2018.03.03)

多項選擇題
重要單證執(zhí)行（）雙人管理、賬實分管、證印分管制度。
A.雙人管理
B.帳實分管
C.證印分管
D.帳帳分管
判斷題
全國性商務(wù)匯款業(yè)務(wù)是指資金結(jié)算涉及兩個或多個一級分行的匯款業(yè)務(wù)。
答案：正確
多項選擇題
對于跨省轄市申請票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)申請人必須同時符合以下（）條件。
A、省內(nèi)鄰近省轄市客戶。
B、當(dāng)?shù)剞r(nóng)行的優(yōu)質(zhì)以上客戶。
C、本地集團(tuán)客戶在異地的成員企業(yè)申請貼現(xiàn)的，申請人和其前手還必須有上下游貿(mào)易關(guān)系
D、必須報省分行審批。
單項選擇題
小額信貸成功的第一要素是（）
A.符合大規(guī)模市場特點的產(chǎn)品設(shè)計
B.提高服務(wù)質(zhì)量
C.效率
D.財務(wù)分析技巧和方法
填空題
在金融創(chuàng)新過程中，負(fù)責(zé)對制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理程序和風(fēng)險控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任的部門是（）。
答案：董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會
多項選擇題
辦理以應(yīng)收賬款質(zhì)押的小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)須同時滿足下列（）條件：
A、與買方企業(yè)保持良好的合作關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系清晰，未發(fā)生過貿(mào)易糾紛；
B、買方企業(yè)必須是我行黃金客戶、重點客戶；
C、雙方資產(chǎn)負(fù)債率在60%以下；
D、質(zhì)押率不超過應(yīng)收賬款價值的60%。
多項選擇題
對銀行存款理解正確的是（）
A.是存款人與銀行之間發(fā)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的載體
B.對存款人來講是受信行為
C.對銀行來講是授信行為
D.實質(zhì)上是一種貨幣
E.是社會總產(chǎn)品價值的一部分
多項選擇題
我國商業(yè)銀行采用的貸款方式有（）
A.信用貸款
B.企業(yè)貸款
C.擔(dān)保貸款
D.個人貸款
E.票據(jù)貼現(xiàn)
單項選擇題
借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會造成一定損失，這類貸款是（）
A.關(guān)注類貸款
B.次級類貸款
C.可疑類貸款
D.損失類貸款
多項選擇題
小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)可由客戶本人辦理或委托他人辦理，但（）業(yè)務(wù)僅限客戶本人辦理。
A、開通
B、變更
C、終止
D、賬戶信息查詢

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合規(guī)文化知識章節(jié)練習(xí)(2018.03.03)

重要單證執(zhí)行（）雙人管理、賬實分管、證印分管制度。

全國性商務(wù)匯款業(yè)務(wù)是指資金結(jié)算涉及兩個或多個一級分行的匯款業(yè)務(wù)。

對于跨省轄市申請票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)申請人必須同時符合以下（）條件。

小額信貸成功的第一要素是（）

在金融創(chuàng)新過程中，負(fù)責(zé)對制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理程序和風(fēng)險控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任的部門是（）。

辦理以應(yīng)收賬款質(zhì)押的小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)須同時滿足下列（）條件：

對銀行存款理解正確的是（）

我國商業(yè)銀行采用的貸款方式有（）

借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會造成一定損失，這類貸款是（）

小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)可由客戶本人辦理或委托他人辦理，但（）業(yè)務(wù)僅限客戶本人辦理。

合規(guī)文化知識章節(jié)練習(xí)(2018.03.03)

重要單證執(zhí)行（）雙人管理、賬實分管、證印分管制度。

全國性商務(wù)匯款業(yè)務(wù)是指資金結(jié)算涉及兩個或多個一級分行的匯款業(yè)務(wù)。

對于跨省轄市申請票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)申請人必須同時符合以下（）條件。

小額信貸成功的第一要素是（）

在金融創(chuàng)新過程中，負(fù)責(zé)對制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理程序和風(fēng)險控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任的部門是（）。

辦理以應(yīng)收賬款質(zhì)押的小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)須同時滿足下列（）條件：

對銀行存款理解正確的是（）

我國商業(yè)銀行采用的貸款方式有（）

借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會造成一定損失，這類貸款是（）

小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)可由客戶本人辦理或委托他人辦理，但（）業(yè)務(wù)僅限客戶本人辦理。

重要單證執(zhí)行（）雙人管理、賬實分管、證印分管制度。

全國性商務(wù)匯款業(yè)務(wù)是指資金結(jié)算涉及兩個或多個一級分行的匯款業(yè)務(wù)。

對于跨省轄市申請票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)申請人必須同時符合以下（）條件。

在金融創(chuàng)新過程中，負(fù)責(zé)對制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理程序和風(fēng)險控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任的部門是（）。

借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會造成一定損失，這類貸款是（）

小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)可由客戶本人辦理或委托他人辦理，但（）業(yè)務(wù)僅限客戶本人辦理。