2015年5月,小王在向該銀行的貴賓客戶張先生介紹個(gè)人情況時(shí),稱自己為理財(cái)師持證人。張先生有一筆外匯資產(chǎn),希望小王能為他設(shè)計(jì)一個(gè)外幣理財(cái)產(chǎn)品的投資組合。小王感到自身的經(jīng)驗(yàn)和能力均有所不足,未經(jīng)張先生同意,即將張先生的資料轉(zhuǎn)交給另一家外資銀行的金融理財(cái)師小李。小王的行為()。
A、符合理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則
B、違反了客觀公正和保守秘密原則
C、違反了專業(yè)勝任和客觀公正原則
D、違反了保守秘密和正直守信原則
正確答案:D
答案解析:根據(jù)保守秘密原則,理財(cái)師未經(jīng)客戶同意,不得向第三方透露任何有關(guān)客戶的個(gè)人信息。正直守信原則不容忍任何欺騙行為,要求理財(cái)師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字,更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂。
B、違反了客觀公正和保守秘密原則
C、違反了專業(yè)勝任和客觀公正原則
D、違反了保守秘密和正直守信原則
正確答案:D
答案解析:根據(jù)保守秘密原則,理財(cái)師未經(jīng)客戶同意,不得向第三方透露任何有關(guān)客戶的個(gè)人信息。正直守信原則不容忍任何欺騙行為,要求理財(cái)師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字,更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂。