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洗錢的主要渠道是通過金融機(jī)構(gòu),而有證據(jù)表明,非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移體系已經(jīng)成為恐怖分子資金鏈的紐帶。恐怖分子經(jīng)常利用的非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移方式包括大額現(xiàn)金運(yùn)輸、利用貨幣服務(wù)行業(yè)、利用貨幣兌換點(diǎn)、利用哈瓦拉等替代性匯款機(jī)制。()
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單項(xiàng)選擇題
中國人民銀行發(fā)布的現(xiàn)行反洗錢規(guī)章主要包括:《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。()
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地方性金融機(jī)構(gòu)計(jì)劃更換報(bào)數(shù)方式或升級接口程序的,應(yīng)至少提前半年向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門提出申請,并按照《中國人民銀行征信中心關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)報(bào)送接口程序測試和驗(yàn)收工作的通知》要求做好內(nèi)部測試工作。()
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