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金融機構(gòu)委托第三方代為履行識別客戶身份的,第三方應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。
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金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級,定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息,對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶,至少每年進行一次審核。
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金融機構(gòu)利用技術(shù)手段篩選出的符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的全部交易,都應(yīng)作為可疑交易上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
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