A.客戶(hù)注冊(cè)資本低于20萬(wàn)元（只針對(duì)可以審核注冊(cè)資本的客戶(hù)）。
B.同一客戶(hù)的經(jīng)辦人同時(shí)或短時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)銀行結(jié)算賬戶(hù)。
C.客戶(hù)賬戶(hù)為一般存款賬戶(hù)，戶(hù)名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX貿(mào)易有限公司”等字樣且客戶(hù)注冊(cè)資本低于100萬(wàn)元。
D.各行規(guī)定的其他條件。