A.檢查柜臺(tái)辦理個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)是否堅(jiān)持客戶(hù)“本人辦、本人領(lǐng)（安全工具）、本人簽（憑條）”的原則，客戶(hù)提交的資料是否完整、有效，有無(wú)存在除更換同種認(rèn)證工具、注銷(xiāo)網(wǎng)銀（需要提供相關(guān)證明材料）外的代辦業(yè)務(wù)、16周歲以下人員單獨(dú)開(kāi)立網(wǎng)銀/手機(jī)銀行理財(cái)版（或貴賓版）等違規(guī)現(xiàn)象。
B.是否在視頻監(jiān)控下網(wǎng)點(diǎn)的復(fù)核柜員、業(yè)務(wù)經(jīng)理或網(wǎng)點(diǎn)主任等非經(jīng)辦人員重點(diǎn)核對(duì)客戶(hù)身份證件等內(nèi)容，核對(duì)已分配客戶(hù)的認(rèn)證工具（中銀E令和中銀E盾）實(shí)物和憑證上的序列號(hào)一致后當(dāng)場(chǎng)遞交客戶(hù)本人，并在憑條上簽字確認(rèn)（如憑條上沒(méi)有非經(jīng)辦人員的柜員號(hào)）。包括檢查客戶(hù)是否提交本人有效身份證件；是否按要求核實(shí)和PIDM系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶(hù)身份。
C.檢查企業(yè)客戶(hù)網(wǎng)銀申請(qǐng)資料，查完整性、合規(guī)性（對(duì)照《單位授權(quán)書(shū)》背面），特別要檢查每份材料的銀行預(yù)留印鑒是否通過(guò)電子驗(yàn)印系統(tǒng)核驗(yàn)；是否按要求核實(shí)企業(yè)法定代表人、操作員、授權(quán)辦理人員的身份信息并通過(guò)PIDM系統(tǒng)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；企業(yè)的轉(zhuǎn)賬代發(fā)類(lèi)交易限額是否合理。
D.檢查是否當(dāng)面為客戶(hù)完成企業(yè)網(wǎng)銀簽約；是否在視頻下雙人在場(chǎng)，由現(xiàn)場(chǎng)核準(zhǔn)人員當(dāng)場(chǎng)將企業(yè)網(wǎng)銀電子認(rèn)證工具和密碼信封交給企業(yè)書(shū)面授權(quán)的指定領(lǐng)取人員并做好簽收手續(xù)，是否存在代客保管認(rèn)證工具和密碼信封的違規(guī)現(xiàn)象。如需將材料報(bào)上級(jí)行，上報(bào)時(shí)間應(yīng)在認(rèn)證工具簽收手續(xù)辦理和電子核印后。

A.監(jiān)督柜員規(guī)范使用BGL賬戶(hù)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行關(guān)于發(fā)布〈9991001賬戶(hù)手工過(guò)渡業(yè)務(wù)范圍清單>的通知》（閩中銀運(yùn)〔2018〕44號(hào)）和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)BGL賬戶(hù)管控優(yōu)化工作的通知》（閩中銀發(fā)〔2018〕444號(hào)），重點(diǎn)關(guān)注9991001賬戶(hù)使用合規(guī)性的監(jiān)控，嚴(yán)格執(zhí)行9991001賬戶(hù)“六不允許”原則，強(qiáng)化BGL賬戶(hù)管控。
B.做好事前防控。業(yè)務(wù)發(fā)起時(shí)，應(yīng)采取現(xiàn)場(chǎng)觀(guān)察、簽字審批、系統(tǒng)核準(zhǔn)等手段，關(guān)注并提示經(jīng)辦柜員嚴(yán)格按照清單范圍規(guī)范使用9991001賬戶(hù)、業(yè)務(wù)合規(guī)操作、正確選擇交易碼，完整填列交易信息，不允許因?yàn)槁氊?zé)分工、跨柜組原因使用9991001賬戶(hù)過(guò)渡；系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)直通化功能的BGL交易，不允許采用繞行方式進(jìn)行操作。
C.做好過(guò)程管控。每日營(yíng)業(yè)終了，督促按照預(yù)警信息及時(shí)處理，確保當(dāng)日應(yīng)為零的BGL賬戶(hù)余額為零，不允許班后節(jié)假日進(jìn)行9991賬戶(hù)跨機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬；對(duì)于9991001等BGL賬戶(hù)使用過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)反饋相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和運(yùn)營(yíng)部門(mén)。
D.做好事后分析反饋和督促整改。省行運(yùn)營(yíng)控制部每天利用電子報(bào)表系統(tǒng)、綜合賬務(wù)運(yùn)行管理系統(tǒng)等方式，監(jiān)控全轄BGL賬戶(hù)的異常使用情況，并下發(fā)查詢(xún)信息，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理要及時(shí)核查業(yè)務(wù)事實(shí)，及時(shí)反饋省行運(yùn)營(yíng)控制部查詢(xún)，并向委派機(jī)構(gòu)進(jìn)行匯報(bào)，反饋異常情況和存在的問(wèn)題，并提出合理化的優(yōu)化建議。