A.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不景氣、涉足復(fù)雜擔(dān)保圈、大量參與民間借貸、從事鋼貿(mào)煤貿(mào)或參股影子銀行類非銀行金融機(jī)構(gòu)（擔(dān)保公司、小貸公司、典當(dāng)行等）的企業(yè)關(guān)鍵人或關(guān)系人遞交的貸款申請(qǐng)；
B.可能涉及房產(chǎn)炒作投機(jī)用途的批量多套房產(chǎn)貸款申請(qǐng)；
C.房地產(chǎn)及與其緊密相關(guān)的敏感企業(yè)（如房地產(chǎn)投資企業(yè)、施工企業(yè)、建材供應(yīng)企業(yè)、園林綠化企業(yè)等）員工及家屬遞交的批量貸款申請(qǐng)；
D.開發(fā)商自有資金嚴(yán)重短缺，主要依靠銀行項(xiàng)目貸款及施工方墊資進(jìn)行項(xiàng)目開發(fā)且尚未封頂?shù)臉潜P項(xiàng)目項(xiàng)下的貸款申請(qǐng)。