金融理財(cái)師小藍(lán)為客戶制定的下列理財(cái)規(guī)劃中,不符合要求的有()。①建議正值盛年的企業(yè)主孫先生投資于某養(yǎng)老金保險(xiǎn)②建議客戶呂先生將近期準(zhǔn)備買房的首付款200萬元用于投資期貨③建議收入較少的小劉進(jìn)行基金定投,強(qiáng)制儲(chǔ)蓄④建議臨退休職工老張將養(yǎng)老積蓄100萬投資于某股票型基金
A.①、③B.①、④C.②、③D.②、④
某理財(cái)經(jīng)理看到公募基金長期以來業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)秀,準(zhǔn)備向其客戶推薦,在做出產(chǎn)品推薦之前,他需要了解客戶的哪些信息?()①風(fēng)險(xiǎn)承受能力②預(yù)期收益目標(biāo)③投資期限④風(fēng)險(xiǎn)承受意愿
A.①、②、③B.①、③、④C.②、③、④D.①、②、③、④
投資規(guī)劃應(yīng)與投資者的生命周期相匹配,那么處于累積階段的投資者的特征包括()。①關(guān)注財(cái)富保護(hù)和當(dāng)前收入②傾向成長性投資③偏好資本利得收入④傾向穩(wěn)健性投資
A.①、②B.③、④C.②、③D.①、④