多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于轉(zhuǎn)賬支票支取業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)說(shuō)法正確的有（）

A.出票人賬戶金額不足支付時(shí)，超過(guò)5萬(wàn)的銀行一律不予墊款
B.對(duì)簽發(fā)空頭支票的出票人按法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定關(guān)于對(duì)簽發(fā)空頭支票行為實(shí)施處罰的相關(guān)規(guī)定處理
C.轉(zhuǎn)賬支票背書(shū)必須連續(xù)。使用粘單的，粘單上第一記載人，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票之日起7日內(nèi)提示付款
D.持票人委托開(kāi)戶銀行收款時(shí)，必須在支票背面作委托收款背書(shū)，背書(shū)簽章應(yīng)與銀行預(yù)留印簽相符。銀行應(yīng)通過(guò)票據(jù)交換，堅(jiān)持“收妥入賬，不予墊款”


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1.多項(xiàng)選擇題各行應(yīng)重點(diǎn)梳理“三確認(rèn)人”信息中“辦理日常結(jié)算業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)人員及大額支付業(yè)務(wù)熱線查證確認(rèn)人員”兩項(xiàng)信息。還包括（）

A.對(duì)于單位被授權(quán)人員及單位法定代表人或負(fù)責(zé)人發(fā)生變更與原確認(rèn)信息不符的開(kāi)戶企業(yè)，應(yīng)聯(lián)系客戶重新確認(rèn)
B.單位大額支付業(yè)務(wù)熱線查證確認(rèn)人原則上至少為兩人，對(duì)于“三確認(rèn)人”均為一人且為非法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，各行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注，及時(shí)通知客戶重新確認(rèn)
C.如客戶確因特殊原因?qū)е?ldquo;三確認(rèn)人”只有一人且為非法定代表人或負(fù)責(zé)人的，開(kāi)戶行應(yīng)直接與法定代表人或負(fù)責(zé)人取得聯(lián)系再次確認(rèn)核實(shí)（核實(shí)結(jié)果記錄在單位授權(quán)書(shū)背面）

2.多項(xiàng)選擇題重新識(shí)別客戶時(shí)也應(yīng)查詢機(jī)構(gòu)信用代碼信息，以下情形（），應(yīng)重新識(shí)別客戶。

A.客戶要求變更名稱、身份證件或者身份證明文件種類、證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的
B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常，或者客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑，我-行開(kāi)展可疑交易調(diào)查時(shí)
C.客戶被有關(guān)機(jī)關(guān)刑事調(diào)查或關(guān)注的
D.客戶信息與先前掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的，或先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的