多項(xiàng)選擇題關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引》中所運(yùn)用的權(quán)重法，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每一基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重均大于0，總和等于100。
B.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高。
C.對(duì)于經(jīng)評(píng)估后決定不采納的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需賦值。
D.每個(gè)金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個(gè)性化的權(quán)重賦值。


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1.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估行業(yè)、身份與洗錢(qián)、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測(cè)某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢(qián)的可能性，金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對(duì)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估（）。

A.公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）。
B.與特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國(guó)政要。
C.行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購(gòu)、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣(mài)、娛樂(lè)場(chǎng)所、博彩、影視娛樂(lè)等行業(yè)。
D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)高于一般公司。

2.多項(xiàng)選擇題以下哪些是中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢(qián)履職管理及相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)的通知要求（）。

A.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)
B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不定期開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)
C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢(qián)工作報(bào)告路線的獨(dú)立性和靈活性，完善內(nèi)部管理制約機(jī)制
D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)梳理與本金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的金融違法案件信息