判斷題理財客戶經(jīng)理在與客戶溝通時,應(yīng)直接切入主題,話題不應(yīng)涉及客戶太多的個人或家庭問題
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2.多項選擇題下列各項屬于生命周期中的中年成熟期的特征的是()
A.理財策略簡單,多使用銀行存款
B.投資組合中增加高成長性的和高風險的投資工具
C.風險厭惡程度提高,追求穩(wěn)定收益
D.理財投資的目標通常是適度增加財富
3.多項選擇題個人生命周期一般包括哪幾個階段?()
A.單身期
B.成長期
C.成熟期
D.退休期
4.多項選擇題進行個人投資理財應(yīng)掌握哪些原則?()
A.量入為出原則
B.組合投資原則
C.易變性原則
D.因人而異和長期規(guī)劃原則
5.多項選擇題一般來說,個人進行投資理財?shù)膭右蛴心男??(?/a>
A.實現(xiàn)財產(chǎn)的保值與增值
B.平衡現(xiàn)在和未來的收支水平
C.抵御不可測的風險或狀況
D.造福家人、造福社會
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最新試題
個人(家庭)資產(chǎn)負債表是總括反映家庭在特定日期的財務(wù)狀況的會計報表,是一個()概念。
題型:單項選擇題
目前,我國金融衍生品市場主要包括以下幾種工具()。
題型:多項選擇題
國內(nèi)首度出現(xiàn)以客戶為中心的個人理財產(chǎn)品?!耙豢ㄍā笔怯梢韵履膫€銀行發(fā)行的?()
題型:單項選擇題
根據(jù)《企業(yè)年金辦法》,規(guī)定企業(yè)繳費上限是企業(yè)職工工資總額的()。
題型:單項選擇題
一般而言,商業(yè)銀行針對個人的理財規(guī)劃服務(wù)體系分為三個層次,分別為()
題型:多項選擇題
家庭財務(wù)狀況常見的比率主要有()
題型:多項選擇題
退休養(yǎng)老收入來源有()
題型:多項選擇題
一個完整的存貨周期往往分為()。
題型:多項選擇題
依照人一生的收支曲線,年輕時收大于支,產(chǎn)生了一些盈余;退休后支大于收,形成了虧損,退休養(yǎng)老規(guī)劃就是用盈余來彌補虧損的過程。在這個過程中,需要考慮的因素不包括()。
題型:單項選擇題
信托關(guān)系是圍繞信托主體而存在的,信托主體不包括()
題型:單項選擇題