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根據“了解客戶”原則,客戶由他人代理辦理業(yè)務的,銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。
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某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為,不屬違規(guī)。
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“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機構提供的金融服務,以避免機構利益和個人利益的沖突。
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