問答題

【簡答題】利率風(fēng)險(xiǎn)管理中持續(xù)期缺口管理的含義和方法是什么？

答案： ①含義：持續(xù)期缺口管理能夠綜合反映銀行資金配置狀態(tài)對(duì)利率變動(dòng)的敏感性，以銀行凈值即股東權(quán)益最大化為其管理目標(biāo)。
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【簡答題】銀行怎樣測量利率風(fēng)險(xiǎn)？資金缺口管理應(yīng)該如何進(jìn)行？
答案： 資金缺口是指利率敏感資產(chǎn)和負(fù)債的差額，一般而言，銀行的資金缺口絕對(duì)值越大，銀行承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越大。
資金缺口管理...
問答題

【簡答題】商業(yè)銀行是如何從早期的資產(chǎn)管理發(fā)展到資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的？這一演變過程說明了什么問題？資產(chǎn)負(fù)債外管理理論為什么會(huì)產(chǎn)生？
答案： 資產(chǎn)管理理論，社會(huì)上出現(xiàn)了資金盈余的資金來源，從商業(yè)銀行自身資金來源結(jié)構(gòu)上看，其資金來源渠道固定，主要來自于活期存款，銀...
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