A.短期內(nèi)賬戶資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，且交易金額較大，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出
B.公共事業(yè)繳費(fèi)
C.熟人客戶（含寧波銀行已調(diào)、辭、退人員）、高齡客戶等經(jīng)常辦理與本人實(shí)際狀況不符的業(yè)務(wù)或代辦相關(guān)業(yè)務(wù)
D.周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符，或收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付