多項(xiàng)選擇題以下手段屬于違規(guī)吸收和虛假增加存款的是：（）

A.高息攬儲(chǔ)吸存。違反規(guī)定擅自提高存款利率或高套利率檔次；另設(shè)專門賬戶支付存款戶高息。
B.非法返利吸存。通過返還現(xiàn)金或有價(jià)證券、贈(zèng)送實(shí)物等不正當(dāng)手段吸收存款。
C.以貸轉(zhuǎn)存吸存。強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將貸款資金轉(zhuǎn)為存款；向“空戶”虛假放貸、虛假增存。
D.通過同業(yè)業(yè)務(wù)倒存。將同業(yè)存款納入一般性存款科目核算；將財(cái)務(wù)公司等同業(yè)存放資金于月末、季末等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)臨時(shí)調(diào)作一般對(duì)公存款，虛假增加存款。


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題有下列行為之一的單位和個(gè)人，由中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其糾正，并可以根據(jù)情節(jié)輕重處以罰款、停業(yè)整頓、吊銷《經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證》；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（）

A.擅自停業(yè)或者縮短營業(yè)時(shí)間的
B.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)采取不正當(dāng)手段吸收儲(chǔ)蓄存款的
C.違反國家利率規(guī)定，擅自變動(dòng)儲(chǔ)蓄存款利率的
D.泄露儲(chǔ)戶儲(chǔ)蓄情況或者未經(jīng)法定程序代為查詢、凍結(jié)、劃撥儲(chǔ)蓄存款的

2.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書：（）

A.有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；
B.有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；
C.人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其它有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書；
D.有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書。

3.多項(xiàng)選擇題關(guān)于存款偏離度的以下說法正確的是：（）

A.對(duì)于月末存款偏離度超過3%的銀行，自下月起連續(xù)暫停準(zhǔn)入事項(xiàng)3個(gè)月以上；
B.對(duì)于一年之內(nèi)月末存款偏離度兩次超過3%的銀行，適當(dāng)降低其年度監(jiān)管評(píng)級(jí)；
C.對(duì)于月末存款偏離度超過4%的銀行，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還將自下月起連續(xù)3個(gè)月暫停其部分業(yè)務(wù)和期限超過90天資產(chǎn)的增長；
D.要求其自下月起連續(xù)3個(gè)月以上提高穩(wěn)定存款的比例，提高基數(shù)為本月穩(wěn)定存款比例，提高幅度為月末存款偏離度超出4%的部分。

4.多項(xiàng)選擇題投保機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，予以記錄并作為調(diào)整該投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率的依據(jù)：（）

A.未依法投保
B.未依法及時(shí)、足額交納保費(fèi)
C.未按照規(guī)定報(bào)送信息、資料或者報(bào)送虛假的信息、資料
D.拒絕或者妨礙存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行的核查
E.妨礙存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)施存款保險(xiǎn)基金使用方案

5.多項(xiàng)選擇題有下列情形之一的，存款人有權(quán)要求存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)在本條例規(guī)定的限額內(nèi)，使用存款保險(xiǎn)基金償付存款人的被保險(xiǎn)存款：（）

A.存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任投保機(jī)構(gòu)的接管組織
B.存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)施被撤銷投保機(jī)構(gòu)的清算
C.人民法院裁定受理對(duì)投保機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請(qǐng)
D.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他情形

最新試題

在自有理財(cái)與代銷產(chǎn)品銷售過程的錄音錄像的保存期限上，錄音錄像資料至少應(yīng)保留到產(chǎn)品終止后3個(gè)月。

題型：判斷題

代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人和代理人的身份證件。

題型：判斷題

金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查哪些內(nèi)容？

題型：問答題

銀行機(jī)構(gòu)不需對(duì)快速發(fā)展的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)以及存在潛在重大風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行專項(xiàng)壓力測(cè)試。

題型：判斷題

該儲(chǔ)蓄所的處理決定是否恰當(dāng)？請(qǐng)說明理由。

題型：問答題

商業(yè)銀行對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品如何區(qū)分不同的銷售區(qū)域？

題型：問答題

商業(yè)銀行不得采取哪些手段違規(guī)吸收和虛假增加存款？

題型：問答題

根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，保險(xiǎn)傭金可向具有合法資格的保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人支付，也可向被保險(xiǎn)人支付。

題型：判斷題

中國保險(xiǎn)中介協(xié)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施資格管理。

題型：判斷題

根據(jù)我國《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，在人身保險(xiǎn)合同中，受益人依法喪失受益權(quán)或放棄受益權(quán)，沒有其他受益人的，被保險(xiǎn)人死亡后，保險(xiǎn)金將由保險(xiǎn)人獨(dú)立進(jìn)行處理。

題型：判斷題