2008年，王建國家庭有一個9歲的讀小學(xué)二年級的女兒和一個6歲的讀幼兒園的兒子。王建國自幼家境貧寒，只讀過三年小學(xué)，現(xiàn)主要經(jīng)營一家廢品收購站?，F(xiàn)在他每天主要依靠看電視獲取信息，但由于其人比較老實，客戶比較穩(wěn)定，所以生意一直不錯。但面臨網(wǎng)絡(luò)信息社會，他深覺手頭信息閉塞，擴大經(jīng)營力不從心。王建國的人生目標有兩個：一是希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒文化；二是等60歲退休后生活無憂，能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元，而孫愛菊在客運公司售票，每月收入2500元，且單位為其繳納五險一金。
全家資產(chǎn)主要有：
①價值100萬的按揭商品房一套，首付30%，20年期，利率6%，按月本利平均攤還，已還5年；
②價值27萬元的轎車一輛；
③活期存款2萬元，以備急用；
④定期存款30萬元，債券基金50萬元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無商業(yè)保險。
全家支出主要有：
①家庭每年生活費支出408萬元；
②兒女學(xué)費支出1.6萬元；
③兒女均參加書法班支出1萬元；
④旅游費用支出2萬元；
⑤交際費用支出3萬元。
面對進入2008年以來的通貨膨脹，王建國感到自己的錢縮水了，擔(dān)心攢下的錢不夠子女留學(xué)和自己以后防老。因此，王建國經(jīng)人介紹找到某銀行財富管理中心高級客戶經(jīng)理——國際金融理財師（CFP持有者）趙旭東。經(jīng)過多次接觸后，他將自己的家庭情況及所擔(dān)心的問題告知了趙旭東，并將80萬元資產(chǎn)交給趙旭東全權(quán)打理，請他給自己的家庭做財務(wù)規(guī)劃。經(jīng)過半年多的理財經(jīng)歷后，王建國嘗到了專業(yè)理財?shù)奶痤^。