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問答題

小明購買個人住房向甲銀行借款300000元，年利率6％，每半年計息一次，期限5年，自2016年1月1日至2021年1月1日止，小明選擇等額本息還款方式償還貸款本息，還款日在每年的7月1日和1月1日。
2017年12月末小明收到單位發(fā)放的一次性年終獎60000元，正在考慮這筆獎金的兩種使用方案：
（1）2018年1月1日提前償還銀行借款60000元。（當日仍需償原定的每期還款額）
（2）購買乙國債并持有至到期，乙國債為5年期債券，每份債券面值1000元，票面利率4％，單利計息，到期一次還本付息，乙國債還有3年到期，當前價格1020元。
要求：

計算投資乙國債的到期收益率。小明應選擇提前償還銀行借款還是投資國債，為什么？

參考答案： 設投資乙國債的到期收益率為i，則1020=1000×（1+4％×5）×（P／F，i，3）（P／F，i，3）=0.85

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1.問答題已知：甲公司股票必要報酬率為12％。乙公司2007年1月1日發(fā)行公司債券，每張面值1000元，票面利率8％，5年期。要求回答下列互不相關的問題：假定乙公司的債券是每年12月31日付息一次，到期按面值償還，必要報酬率為10％。B公司2010年1月1日打算購入該債券并持有到期，計算確定當債券價格為多少時，B公司才可以考慮購買。已知：（P／F，12％，3）=0．7118，（P／A，12％，3）=2．4018，（P／F，10％，1）=0．9091（P／F，10％，2）=0．8264，（P／F，12％，1）=0．8929，（P／F，12％，2）=0．7972，（P／A，10％，2）=1．7355

參考答案：債券價值=1000×8％×(P／A，10％，2)+1000×(P／F，10％，2)=80×1．7355+1000×0．8...

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2.問答題已知：甲公司股票必要報酬率為12％。乙公司2007年1月1日發(fā)行公司債券，每張面值1000元，票面利率8％，5年期。要求回答下列互不相關的問題：若甲公司股票目前的股價為20元，預計未來兩年股利每年增長10％，預計第1年股利為1元／股，從第3年起轉為穩(wěn)定增長，增長率為5％，則該股票的投資收益率為多少？

參考答案：設投資收益率為r，則20=1×（P／F，r，1）+1×（1+10％）X（P／F，r，2）+1×（1+10％）×（1+5％...

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3.問答題已知：甲公司股票必要報酬率為12％。乙公司2007年1月1日發(fā)行公司債券，每張面值1000元，票面利率8％，5年期。要求回答下列互不相關的問題：若甲公司的股票未來三年股利為零增長，每年股利為1元／股，預計從第4年起轉為正常增長，增長率為5％，則該股票的價值為多少？

參考答案：股票價值=1×(P／A，12％，3)+1×(1+5％)／(12％-5％)×(P／F，12％，3)=1×2．4018+15...

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4.問答題 甲公司欲投資購買債券，打算持有至到期日，要求的必要收益率為6％（復利、按年計息），目前有三種債券可供挑選：
（1）A債券面值為1000元，5年期，票面利率為8％，每年付息一次，到期還本，A債券是半年前發(fā)行的，現(xiàn)在的市場價格為1050元。
（2）B債券面值為1000元，5年期，票面利率為8％，單利計息，利隨本清，目前的市場價格為1050元，已經(jīng)發(fā)行兩年。
（3）C債券面值為1000元，5年期，四年后到期，目前市價為600元，期內(nèi)不付息，到期還本。
若甲公司持有B公司債券2年后，將其以1200元的價格出售，則投資報酬率為多少？

參考答案：

設投資報酬率為r，則：1200×（P／F，r，2）=1050
即：1050×（1+r）2=1200

5.問答題 甲公司欲投資購買債券，打算持有至到期日，要求的必要收益率為6％（復利、按年計息），目前有三種債券可供挑選：
（1）A債券面值為1000元，5年期，票面利率為8％，每年付息一次，到期還本，A債券是半年前發(fā)行的，現(xiàn)在的市場價格為1050元。
（2）B債券面值為1000元，5年期，票面利率為8％，單利計息，利隨本清，目前的市場價格為1050元，已經(jīng)發(fā)行兩年。
（3）C債券面值為1000元，5年期，四年后到期，目前市價為600元，期內(nèi)不付息，到期還本。
計算C債券的到期收益率為多少？是否值得購買？

參考答案：設C債券的到期收益率為r，則：600=1000×（P／F，r，4）
P.F，r，4）=0.6
F.P...

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