對于客戶、客戶股東及客戶關聯(lián)人員涉及特定自然人的，應進行加強型盡職調查，并逐級上報一級分行承擔反洗錢合規(guī)管理職責的專業(yè)委員會審批同意后，方可辦理開戶業(yè)務。

本、異地核心客戶開戶，確實無法將法定代表人身份證原件提供至開戶行或協(xié)同行進行機讀的，由二級分行（或一級分行直屬支行）或二級分行以上客戶部門和運營管理部門共同親見法定代表人出具無法提供其身份證件原件的情況說明書。

賬戶轉為長期不動戶后，客戶主動申請恢復的，應進行重新識別。

核實報告和核實照片等核實材料隨附開戶材料專夾保管，“雙錄”文件由人民銀行“雙錄”系統(tǒng)留存保管，遠程視頻文件由客戶服務中心等系統(tǒng)留存保管。

開戶意愿視頻核實前客戶需先在人民銀行企業(yè)掌銀進行預約開戶，獲得業(yè)務流水號，才可在企業(yè)掌銀客戶端發(fā)起開戶意愿視頻核實業(yè)務。

客戶經理完成盡調后，超柜對公賬戶業(yè)務受理人員將調取出預處理信息及盡調結果，若看到“遠程視頻核實結果”為“已面簽成功”，則點擊“查詢視頻面簽結果”按鈕比對法定代表人/負責人與經辦人信息，確認無誤后，后續(xù)業(yè)務流程與現(xiàn)有一致。

客戶持企業(yè)基本存款賬戶編號開立其他賬戶，開戶行應先通過賬戶管理系統(tǒng)2級操作員查詢基本存款賬戶“經營范圍”中是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。

錄入單位證件號碼后系統(tǒng)自動識別客戶為新增或存量。若為存量客戶，系統(tǒng)繼續(xù)進行“多頭戶”檢查，判斷是否在人民銀行開立過基本存款賬戶，有則不予再次開立。

注冊驗資戶在驗資完成后結轉為結算賬戶時，應參照開戶業(yè)務開展盡職調查。

賬戶管理系統(tǒng)一旦提交備案，如發(fā)現(xiàn)信息備案錯誤則需變更信息或銷戶重開，賬戶管理系統(tǒng)均會留痕。