A.借款用途明確合法
B.借款人信用狀況良好
C.借款人具有持續(xù)經(jīng)營能力
D.借款人生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)
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A.及時(shí)性
B.真實(shí)性
C.準(zhǔn)確性
D.完整性
A.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）
B.外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的行長（總經(jīng)理）
C.外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）
D.外國銀行代表處的首席代表
E.外商獨(dú)資銀行分行的副行長和合規(guī)負(fù)責(zé)人
A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循所有適用法律、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和良好做法的標(biāo)準(zhǔn)而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
B.銀行高管對合規(guī)負(fù)有責(zé)任，普通員工不必負(fù)責(zé)
C.銀行應(yīng)遵守相應(yīng)的法律、法規(guī)和集團(tuán)標(biāo)準(zhǔn)，如無明文規(guī)定，則必須始終以合乎道德和誠信的原則行事
D.必須遵守所有相關(guān)法律和監(jiān)管規(guī)定的精神實(shí)質(zhì)和字面規(guī)定，換言之，既要遵守字面規(guī)定又要遵守法律法規(guī)的實(shí)質(zhì)
A.貸前了解貸款用途
B.客觀審查借款人資質(zhì)
C.審慎評估財(cái)務(wù)指標(biāo)
D.合理確定金額期限
E.嚴(yán)格落實(shí)貸款用途
F.監(jiān)督貸款的使用情況
A.基本建設(shè)投資
B.更新改造投資
C.房地產(chǎn)開發(fā)投資
D.銀行可以接受的其他固定資產(chǎn)投資
最新試題
重要空白憑證實(shí)行“專人管理，入庫（箱）保管”辦法。憑證庫房必須指定專人負(fù)責(zé)，并應(yīng)有防水、防火、防盜、防潮、防蛀及監(jiān)控等安全設(shè)施。
核對銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫信息，如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認(rèn)為對借款人有（）控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別，則會(huì)被認(rèn)為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。
有價(jià)單證如有差錯(cuò)的，不得發(fā)售使用，應(yīng)將差錯(cuò)部分登記并銷毀。
外資銀行員工不得批出授信或貸款予其本人或其近親屬或親屬，或其本人或其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其它組織（商業(yè)銀行除外）。
銀行對涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)完成后，除中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求外，所涉及分支行應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。
任何延誤、遺漏、隱瞞或扭曲重大事件報(bào)告的行為都會(huì)被作為失職處理。
B公司為汽車經(jīng)銷商，向銀行貸款，購買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。
商業(yè)銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)在同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所，但不變更機(jī)構(gòu)名稱的，不需要更換金融許可證。
A公司用貸款資金購買貨運(yùn)車，用于其某項(xiàng)目開發(fā)的材料運(yùn)輸，該貸款為固定資產(chǎn)貸款。
銀行在開立賬戶時(shí)，在與客戶建立關(guān)系前，應(yīng)進(jìn)行黑名單及較高風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)檢查。檢查對象為（）。