重要空白憑證及有價單證分行內部調劑時，可允許各級使用部門相互之間直接進行重要空白憑證及有價單證的調撥。

銀行對涉及恐怖活動資產凍結完成后，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外，所涉及分支行應當及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據和理由。

企業(yè)和機構銀行人民幣基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開立在同一營業(yè)機構。

進行客戶盡職調查及風險評估，對于投資性產品，各分支行客戶代表或經理應該（）。

B公司為汽車經銷商，向銀行貸款，購買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產貸款。

重要空白憑證實行“專人管理，入庫（箱）保管”辦法。憑證庫房必須指定專人負責，并應有防水、防火、防盜、防潮、防蛀及監(jiān)控等安全設施。

根據《固定資產貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象，并應做好有關細節(jié)的認定記錄。

對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內部控制失效，致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務條線的主管副行長、總監(jiān)或部門主管，或者分行的行長、主管副行長或支行行長。

貸款人應采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結合的形式履行盡職調查，形成書面報告，并對其內容的真實性、完整性和有效性負責。

在審核銀行承兌匯票申請文件時，需審核材料的真實性、有效性及相關內容的一致性。銀行承兌協(xié)議的內容必須完整，清晰。如若協(xié)議內容有不清楚或不完整之處，應及時向申請人澄清或要求申請人對協(xié)議作出相應的修改。