外資銀行員工不得批出授信或貸款予其本人或其近親屬或親屬，或其本人或其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其它組織（商業(yè)銀行除外）。

如涉恐名單人員、機(jī)構(gòu)是銀行的客戶，銀行負(fù)責(zé)金融罪案處理的部門應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部門對(duì)客戶資產(chǎn)實(shí)施凍結(jié)或相應(yīng)限制措施；如涉恐名單人員是銀行公司客戶（含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶）實(shí)際控制人、法人代表、控股股東、實(shí)際受益人，金融罪案情報(bào)運(yùn)營(yíng)部應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部門對(duì)該公司客戶一并予以凍結(jié)或相應(yīng)限制。

合規(guī)文化倡導(dǎo)“合規(guī)從高層做起”和“合規(guī)人人有責(zé)”，鼓勵(lì)員工主動(dòng)合規(guī)盡責(zé)。

B公司為汽車經(jīng)銷商，向銀行貸款，購(gòu)買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

A公司用貸款資金購(gòu)買貨運(yùn)車，用于其某項(xiàng)目開發(fā)的材料運(yùn)輸，該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

機(jī)構(gòu)更名和營(yíng)業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，并換領(lǐng)金融許可證。

任何延誤、遺漏、隱瞞或扭曲重大事件報(bào)告的行為都會(huì)被作為失職處理。

進(jìn)行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)于投資性產(chǎn)品，各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該（）。

有價(jià)單證如有差錯(cuò)的，不得發(fā)售使用，應(yīng)將差錯(cuò)部分登記并銷毀。

對(duì)每個(gè)有授信業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶，銀行各分支機(jī)構(gòu)必須保存相關(guān)的信貸檔案，包括以下（）文件。