金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。

柜員在使用空白重要憑證時，如發(fā)現(xiàn)憑證短缺、重號、跳號等情況應(yīng)立即報告網(wǎng)點主管人員，網(wǎng)點經(jīng)查實后，將憑證進行掛失處理，編制清單，并逐級報至二級分行。

存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，可由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。

空白重要憑證一律納入表外科目管理，以“一份一元”假定價格記賬。

存款人在境內(nèi)外中國銀行開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶都適用《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》。

金融機構(gòu)進行客戶身份識別，應(yīng)按要求進行聯(lián)網(wǎng)核查。

存款人開立臨時存款賬戶實行核準(zhǔn)制度，但存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶除外。

可疑交易報告數(shù)據(jù)由系統(tǒng)自動采集，自動報送，無需人工干預(yù)。

商業(yè)承兌匯票可以由付款人簽發(fā)并承兌，也可以由收款簽發(fā)并承兌。