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對于未作盡職調(diào)查、調(diào)查不審慎或未充分了解產(chǎn)品即進行銷售的,上海銀監(jiān)局將予以經(jīng)濟處罰。
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商業(yè)銀行從業(yè)人員銷售代銷產(chǎn)品時私收回扣,情節(jié)輕微、金額較小且未造成嚴(yán)重后果的僅需按違規(guī)處理,無需視作違紀(jì)。
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商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶風(fēng)險適合度評估制度并在客戶個人資產(chǎn)發(fā)生較大變動時更新。
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