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客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該凍結(jié)其賬戶。
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保險(xiǎn)業(yè)的可疑交易類型可分為客戶身份異常、客戶行為異常和客戶交易異常三類。
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個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)在保單保全業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效后短期內(nèi)退保,頻繁變更收益人,要求變更繳費(fèi)渠道。
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