A.組織人員事先主動電話或至柜面，詢問網(wǎng)點在季均資產(chǎn)不滿50萬元前提下能否辦理預選卡號的沃德卡業(yè)務
B.組織人員在交行柜面直接申請或曾辦理過預選卡號的沃德卡，人員多為90后，且多為外地人士
C.客戶辦理預選卡號業(yè)務過程中，有陪同人員一同出現(xiàn)或在網(wǎng)點外等候
D.該類客戶在被告知沃德卡未達標需收取25元/月情況下，仍堅持辦理
E.需要辦理預選卡號的沃德卡客戶，開卡后的領卡方式多為寄送至指定地址，而非柜面領卡
F.組織人員大量辦理交行靚號借記卡出售，或以在網(wǎng)點有熟人可以介紹辦理交行靚號為由收取介紹費，這類借記卡一旦被不法分子用以非法買賣或從中漁利，將會給交行帶來聲譽風險