多項(xiàng)選擇題某分行在辦理甲公司的國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)時(shí)，保理合同、應(yīng)收賬款履行確認(rèn)書(shū)、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)、應(yīng)收賬款債務(wù)人簽收確認(rèn)書(shū)均在同一天簽署。該分行由保理借款人安排赴買(mǎi)方辦公樓一層大堂（非營(yíng)業(yè)場(chǎng)所）進(jìn)行了應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)，則可能存在的風(fēng)險(xiǎn)有（）。

A.買(mǎi)方工作人員可能為假冒，其持有的身份證、工作證可能系偽造
B.買(mǎi)方在相關(guān)資料上使用的公章可能系偽造
C.保理借款人可能與買(mǎi)方勾結(jié)騙取保理融資
D.保理業(yè)務(wù)涉及的交易實(shí)際并未發(fā)生


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題“三新”不良貸款的主要特征包括（）。

A.新行業(yè)客戶(hù)
B.新準(zhǔn)入客戶(hù)
C.新發(fā)放信用
D.信用發(fā)放后一年之內(nèi)即形成了不良

2.多項(xiàng)選擇題以下屬于為有效控制信用風(fēng)險(xiǎn)、保證信貸業(yè)務(wù)真實(shí)性而需要全面、準(zhǔn)確獲取的客戶(hù)信息包括（）。

A.經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)狀況
B.信用狀況
C.融資需求
D.擔(dān)保情況

3.多項(xiàng)選擇題以下屬于受理調(diào)查環(huán)節(jié)應(yīng)重點(diǎn)防范的信貸造假風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）。

A.保證人不具備保證資格
B.保證人超保證能力
C.抵（質(zhì)）押物存在重復(fù)抵（質(zhì)）押
D.押品低值高估

4.多項(xiàng)選擇題以下屬于審查環(huán)節(jié)應(yīng)重點(diǎn)防范的信貸造假風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）。

A.未按規(guī)定通過(guò)資料比對(duì)、系統(tǒng)核查等手段對(duì)調(diào)查環(huán)節(jié)提供的資料進(jìn)行核實(shí)，簡(jiǎn)單采信調(diào)查結(jié)論，未提示可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)或重大問(wèn)題
B.按他人授意進(jìn)行審查，撰寫(xiě)虛假審查報(bào)告
C.授意調(diào)查人員采取不正常手段提高客戶(hù)資信或隱瞞重大缺陷
D.放松標(biāo)準(zhǔn)，審查通過(guò)明顯不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的信貸業(yè)務(wù)

5.多項(xiàng)選擇題以下屬于用信環(huán)節(jié)應(yīng)重點(diǎn)防范的信貸造假風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）。

A.未落實(shí)信用發(fā)放條件即發(fā)放貸款
B.簽訂借款合同時(shí)，借款人和保證人非現(xiàn)場(chǎng)簽章、簽字
C.對(duì)客戶(hù)提供的虛假交易合同審核不嚴(yán)
D.隨意提高客戶(hù)定性指標(biāo)，人為提高客戶(hù)信用等級(jí)