多項(xiàng)選擇題賬戶管理的監(jiān)督應(yīng)包括以下內(nèi)容()
A.核查開銷戶手續(xù)是否合規(guī)、新開賬戶科目、賬戶屬性、計(jì)息周期等使用是否正確
B.核查開銷戶信息的準(zhǔn)確性、核對(duì)開銷戶資料與電腦開銷戶明細(xì)記錄
C.核查客戶信息、賬戶信息修改是否正確、合理
D.涉及賬戶管理的其他事項(xiàng)
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1.多項(xiàng)選擇題()可作為存款人在銀行的預(yù)留簽章。
A.公章+法人章
B.公章+財(cái)務(wù)專用章
C.財(cái)務(wù)專用章+法人章
D.公章+法人授權(quán)的代理人的簽章
2.多項(xiàng)選擇題有下列情形之一的,存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)()。
A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的
B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的
C.因遷址需要變更開戶銀行的
D.一年未發(fā)生交易的
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客戶號(hào)的構(gòu)成規(guī)則:地區(qū)號(hào)(2位)+客戶性質(zhì)(1位)+序號(hào)(6位)+校驗(yàn)位(1位),對(duì)公客戶性質(zhì)代碼為0或者1。
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客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類資料保存期限為自銷戶起至少保存5年
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網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的實(shí)時(shí)貸記業(yè)務(wù)往賬處理包括兩個(gè)階段:發(fā)起業(yè)務(wù)階段和處理業(yè)務(wù)回執(zhí)階段。
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企業(yè)網(wǎng)銀客戶證書補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù),適用于證書丟失或損壞,但USBKey是完好的且證書狀態(tài)為激活狀態(tài)。
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特急匯款一般用于戰(zhàn)備、救災(zāi)款項(xiàng)的撥付,如無特殊情況,不得使用特急匯款。
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