A.調(diào)閱個人開（銷）戶登記薄、開戶原始憑證，采取抽樣檢查法，檢查個人新開存款賬戶是否進行了實名登記
B.對照賬戶登記的姓名、身份證件號碼，檢查有無未登記證件號碼和姓名開立賬戶情況
C.檢查登記的證件是否符合規(guī)定，有無使用虛假證件開戶
D.檢查是否使用虛假姓名開立賬戶情況
E.對代理他人開立存款賬戶的，檢查開戶原始憑證是否登記被代理人和代理人姓名、身份證件及號碼
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A.評級系統(tǒng)設(shè)計
B.評級程序
C.公司治理和監(jiān)督
D.內(nèi)部評級的使用測試
E.風險量化
A.交易限額是對外匯風險進行控制的一項重要手段，是指對交易敞口頭寸設(shè)定的限額
B.典型的交易限額包括日間敞口頭寸限額和隔夜敞口頭寸限額
C.日間敞口頭寸限額是交易主體在每個營業(yè)日的任何時點上所允許持有的最小敞口頭寸
D.隔夜敞口頭寸比日間敞口頭寸的風險大得多，因此銀行對隔夜敞口頭寸限額的設(shè)定更為嚴格，交易員的隔夜敞口頭寸限額更低于日間敞口頭寸限額
E.為控制銀行整體外匯風險，監(jiān)管機構(gòu)對銀行持有的日間敞口頭寸和隔夜敞口頭寸的最高限額均作出限定
A.每時段境內(nèi)加權(quán)多頭和空頭頭寸可相互對沖的部分所對應(yīng)的垂直資本要求
B.不同時段間加權(quán)多頭和空頭頭寸可相互對沖的部分所對應(yīng)的橫向資本要求
C.交易賬戶的加權(quán)凈多頭或凈空頭頭寸所對應(yīng)的資本要求
D.臨時賬戶的加權(quán)凈多頭或凈空頭頭寸所對應(yīng)的資本要求
A.生活理財類產(chǎn)品
B.投資理財類產(chǎn)品
C.消費理財類產(chǎn)品
A.每家銀行都應(yīng)建立能持續(xù)度量和監(jiān)測凈融資需求的程序
B.銀行應(yīng)運用“如果……會怎樣”的各種情景分析方法來分析流動性
C.銀行應(yīng)經(jīng)常性檢查流動性管理中設(shè)定的假設(shè)條件以確定其是否繼續(xù)有效
D.每家銀行應(yīng)制定應(yīng)急計劃及在緊急情況下彌補現(xiàn)金流量不足的程序
最新試題
中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)的，權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑）。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量各類表內(nèi)資產(chǎn)的風險加權(quán)資產(chǎn)，應(yīng)首先從資產(chǎn)賬面價值中扣除相應(yīng)的減值準備，然后乘以風險權(quán)重。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準備低于100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準備的部分。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），內(nèi)部審計部門有權(quán)獲取與審計有關(guān)的信息，列席或參加與內(nèi)部審計職責有關(guān)的會議，參加相關(guān)業(yè)務(wù)培訓。
中資商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分行營業(yè)部負責人，管理型支行行長、經(jīng)營性支行行長、專營機構(gòu)分支機構(gòu)負責人等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請、境外金融機構(gòu)投資入股申請由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成部分，結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標。
境內(nèi)金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人，最近2個會計年度應(yīng)連續(xù)盈利。
中資商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人最近1年應(yīng)無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率計算應(yīng)當建立在充分計提貸款損失準備等各項減值準備的基礎(chǔ)之上。