多項(xiàng)選擇題現(xiàn)場(chǎng)檢查后,檢查人員要對(duì)所檢查的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)作出評(píng)價(jià),內(nèi)容應(yīng)包括()

A.該項(xiàng)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)指標(biāo)狀況
B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
C.合規(guī)情況
D.處罰決定


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1.多項(xiàng)選擇題從抵補(bǔ)損失的角度來看,商業(yè)銀行的核心資本應(yīng)具備兩個(gè)特征,其描述正確的是()

A.能夠不受限制地用于沖銷商業(yè)銀行經(jīng)營過程中的任何損失
B.用于沖銷商業(yè)銀行經(jīng)營過程中的特定損失
C.隨時(shí)可以動(dòng)用
D.不可以隨時(shí)動(dòng)用
E.經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后可以動(dòng)用

2.多項(xiàng)選擇題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金包括()

A.呆帳準(zhǔn)備金
B.呆滯準(zhǔn)備金
C.壞帳準(zhǔn)備金
D.投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

3.多項(xiàng)選擇題評(píng)價(jià)商業(yè)銀行的公司治理機(jī)制,應(yīng)特別關(guān)注以下要點(diǎn)()

A.是否有效控制了關(guān)聯(lián)交易的產(chǎn)生
B.是否建立了科學(xué)的決策機(jī)制
C.是否存在權(quán)力過分集中的情況
D.是否建立了良好的企業(yè)文化

4.多項(xiàng)選擇題銀行使用不同的技術(shù)來進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。關(guān)于模型這種技術(shù),下列說法正確的是()

A.評(píng)級(jí)人員權(quán)衡有關(guān)信息,并且根據(jù)憑經(jīng)驗(yàn)和通過培訓(xùn)獲得的知識(shí),進(jìn)行合理的判斷,然后得出合適的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的結(jié)論
B.輸入的變量是數(shù)字,然后得出借款人的定量和定性信息
C.使用數(shù)學(xué)公式,對(duì)輸入變量進(jìn)行合并處理,然后得出一個(gè)數(shù)字。該數(shù)字代表某一評(píng)級(jí)
D.如果輸入變量相同,其他借款人的評(píng)級(jí)會(huì)完全相同
E.以上說法都對(duì)

5.多項(xiàng)選擇題經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量模型中的極端理論模型的主要優(yōu)點(diǎn)()

A.數(shù)據(jù)比較準(zhǔn)確
B.可能直接處理損失分布的尾部
C.具有一定的置信區(qū)間
D.沒有對(duì)損失數(shù)據(jù)預(yù)先假設(shè)任何公布

最新試題

中資商業(yè)銀行高級(jí)管理人員擬任人未達(dá)到相關(guān)學(xué)歷要求,但取得國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的,視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給近五年內(nèi)為審計(jì)對(duì)象提供過與該項(xiàng)審計(jì)外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。

題型:判斷題

根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào))規(guī)定,銀團(tuán)成員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系可以在銀團(tuán)貸款合同中約定,也可以另行簽訂《銀團(tuán)內(nèi)部協(xié)議》(或稱為《銀團(tuán)貸款銀行間協(xié)議》等)加以約定。

題型:判斷題

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人,年終分配后,凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)。

題型:判斷題

被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格,或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到3次以上的,不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門提出處理和處罰建議。

題型:判斷題

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人,權(quán)益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑),國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)獲取與審計(jì)有關(guān)的信息,列席或參加與內(nèi)部審計(jì)職責(zé)有關(guān)的會(huì)議,參加相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行計(jì)算未并表資本充足率,應(yīng)當(dāng)從各級(jí)資本中對(duì)應(yīng)扣除其對(duì)符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)(不含被投資保險(xiǎn)公司)的所有資本投資;若這些金融機(jī)構(gòu)(不含被投資保險(xiǎn)公司)存在資本缺口的,還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測(cè)試作為內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的重要組成部分,結(jié)合壓力測(cè)試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。

題型:判斷題