多項選擇題中國銀行操作風(fēng)險三道防線體系依照銀行風(fēng)險治理架構(gòu)中風(fēng)險管理三道防線總體架構(gòu)來設(shè)立，以下哪些對三道防線的描述是正確的（）

A.第一道防線，由各級業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)管理部門和每個員工組成
B.第二道防線，由各級操作風(fēng)險管理牽頭部門組成
C.第三道防線，由稽核部門組成
D.為促進(jìn)三道防線的有效運轉(zhuǎn)，充分發(fā)揮第二、三道防線的作用，第二、三道防線應(yīng)當(dāng)致力于建立順暢有效的協(xié)調(diào)機(jī)制


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2.多項選擇題尾箱監(jiān)管人的職責(zé)包括（）

A.監(jiān)督尾箱的日常管理，糾正尾箱經(jīng)管人違章操作行為
B.營業(yè)終了，對尾箱的現(xiàn)金核查大數(shù)
C.對尾箱現(xiàn)金和憑證交接予以監(jiān)交及授權(quán)
D.營業(yè)終了尾箱交收前，檢查柜員辦公場地，防止尾箱、現(xiàn)金或重要空白憑證遺漏

3.多項選擇題違反個人實名制開戶，將會造成的風(fēng)險隱患包括（）

A.洗錢的法律風(fēng)險
B.外部監(jiān)管風(fēng)險
C.容易誘發(fā)案件
D.不會形成實質(zhì)風(fēng)險

4.多項選擇題為確保銀行卡條線9991BGL賬戶每日余額為零，省行銀行卡部對轄內(nèi)行上劃頭寸時間做何規(guī)定（）

A.信用卡批量代收付、ATM差錯交易調(diào)賬、見費出單、廈門分行手續(xù)費頭寸必需于當(dāng)日17：00前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行
B.信用卡批量代收付、ATM差錯交易調(diào)賬、見費出單、廈門分行手續(xù)費頭寸必需于當(dāng)日17：30前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行
C.所有外卡、國際卡業(yè)務(wù)頭寸必需于當(dāng)日16：40前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行
D.所有外卡、國際卡業(yè)務(wù)頭寸必需于當(dāng)日16：30前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行

5.多項選擇題網(wǎng)點在為已經(jīng)簽約“雙向?qū)殹睒I(yè)務(wù)的客戶銷卡、換卡時，應(yīng)如何操作（）

A.建議采用非預(yù)制卡換卡，避免更換卡號；如為預(yù)制卡換卡（變更借記卡卡號），建議開戶后通過E00144交易變更簽約關(guān)系
B.如為結(jié)清業(yè)務(wù)或銷卡的，應(yīng)先執(zhí)行E00141解約交易后再結(jié)清5583子賬戶并銷戶；如E00141交易執(zhí)行失敗，客戶有未平倉頭寸或未支付的隔夜延展損益，必須在客戶平倉兩個自然日后再做解約和銷戶交易
C.嚴(yán)禁各級柜員使用60999交易解除5583賬戶的對虛擬柜員“9992601”的安全綁定
D.對誤操作5583銷戶的網(wǎng)點，需重新為客戶開立5583主子賬戶，通過60999交易重新綁定“9992601”虛擬柜員的安全級別并執(zhí)行E00144換卡交易（針對卡號變更情況）