金融機構對客戶提供的《機構信用代碼證》的真實性、有效性、完整性存在疑點的，應當重新識別客戶身份，經采取合理措施仍無法排除疑點的，應按規(guī)定提交可疑交易報告。

反洗錢只是柜面內勤人員的義務，跟信貸外勤人員無關。

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

法人、其他組織和個體工商戶的控股股東或實際控制人信息，無關緊要，金融機構可以不去了解。

有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內的國家機關和國有企業(yè)不適用。

在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構發(fā)現客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。

如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的身份證件或者身份證明文件一旦過了有效期的，，金融機構應立即中止為客戶辦理業(yè)務。

當銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時，客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務。

采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔責任。

反洗錢培訓應覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務條線人員。