個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構(gòu)必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。

有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機關和國有企業(yè)不適用。

客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務委托依然有效。

企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應對員工身份的真實性承擔責任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當場修改密碼后方能正常使用。

反洗錢是金融機構(gòu)的全員性義務。

如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務人員的身份證件或者身份證明文件一旦過了有效期的，，金融機構(gòu)應立即中止為客戶辦理業(yè)務。

如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，不要求登記控股股東或者實際控制人。

對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務的客戶，金融機構(gòu)可以適當延長其身份資料信息的更新周期。

自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關緊要，金融機構(gòu)可以不去了解。

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。