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客戶身份識別不是銀行及其工作人員必須履行的法律義務。
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銀行在與客戶建立業(yè)務關系或向客戶提供規(guī)定的一次性金融服務時,應履行客戶身份識別義務。
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完整的客戶身份識別流程應包括“核對、了解、登記、留存”四個環(huán)節(jié)。
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