A.需要將“低風(fēng)險”業(yè)務(wù)全口徑納入統(tǒng)一授信范圍
B.調(diào)查人員要盡職調(diào)查
C.審查人員認真履行審核、審批職責(zé)
D.因是低風(fēng)險業(yè)務(wù)，放款機構(gòu)可按借款人需求放大授信額度
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A.0.3
B.0.4
C.0.5
D.0.2
A.0.2
B.0.3
C.0.4
D.0.5
A.民間借貸嚴禁經(jīng)商辦企業(yè)
B.非法集資
C.倒貸
D.學(xué)習(xí)國家相關(guān)行業(yè)政策
A.農(nóng)信社員工可以參與民間借貸
B.農(nóng)信社員工可以參股小貸公司
C.農(nóng)信社員工可以參股擔(dān)保公司
D.嚴禁農(nóng)信社員工可以參股典當公司
A.依法合規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)活動
B.嚴禁信貸業(yè)務(wù)人員以自有資金或其他渠道籌集資金直接參與民間借貸
C.嚴禁信貸業(yè)務(wù)人員以自有資金或其他渠道籌集資金變相參與民間借貸
D.信貸人員可以為借款人提供搭橋資金用于倒貸、還息
最新試題
不良貸款清收有哪些主要方式？
銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。
《反洗錢法》規(guī)定的洗錢行為的上游犯罪的類型與《中華人民共和國刑法》（修正案（六））規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪的類型一樣。
合規(guī)是商業(yè)銀行的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行（）做起。
關(guān)于客戶盡職調(diào)查，下列說法正確的是：（）。
合規(guī)負責(zé)人可以同時分管具體的業(yè)務(wù)條線。（）
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組。
商業(yè)銀行應(yīng)按授信審批意見實施授信。授信條件發(fā)生變更的，商業(yè)銀行應(yīng)及時（）。授信條件未落實或發(fā)生變更未重新審批的，商業(yè)銀行不得實施授信。
商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險、策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。
銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險指的是什么？