在私人銀行推介產(chǎn)品管理中，發(fā)起機構(gòu)必須簽署資金監(jiān)管協(xié)議。

在代銷業(yè)務中，合作機構(gòu)準入資格一經(jīng)核準，適用于全行各代銷業(yè)務條線。

信托公司融資類銀信理財合作業(yè)務實行余額比例管理。

根據(jù)代銷業(yè)務的規(guī)定，二級分行或支行不得與其他機構(gòu)簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議并銷售其產(chǎn)品。

私人銀行推介產(chǎn)品的關(guān)注類產(chǎn)品名單由分行分別進行維護。

對于私人銀行推介產(chǎn)品，經(jīng)定期監(jiān)測檢查發(fā)現(xiàn)并確認產(chǎn)品存在本金或收益損失可能的，可不經(jīng)預警程序直接納入關(guān)注類名單管理。

商業(yè)銀行不得發(fā)行和銷售無真實投資、無測算依據(jù)的理財產(chǎn)品。

民生銀行“基本風險政策”再按年度集中制定。

“基本風險政策”范圍涵蓋公司、零售各類客戶和各類業(yè)務品種。

信托公司信托產(chǎn)品可以設(shè)計為開放式。