在私人銀行推介產(chǎn)品的定期檢查過程中，對于融資企業(yè)或項目，重點關注產(chǎn)品必須每季度至少走訪一次。

民生銀行“基本風險政策”再按年度集中制定。

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，發(fā)起機構私人銀行業(yè)務部門的風險及處置信息應及時上報總行私人銀行事業(yè)部，但不需抄報同級資產(chǎn)監(jiān)控部門。

在月末、季末商業(yè)銀行可以變相調(diào)節(jié)存貸比等監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利。

在代銷業(yè)務中，合作機構準入資格一經(jīng)核準，適用于全行各代銷業(yè)務條線。

總行應定期對全行基本風險政策的執(zhí)行情況進行普查或抽查，并將檢查結(jié)果納入各經(jīng)營機構的平衡計分卡考核。

信托公司信托產(chǎn)品可以設計為開放式。

對于私人銀行推介產(chǎn)品，經(jīng)定期監(jiān)測檢查發(fā)現(xiàn)并確認產(chǎn)品存在本金或收益損失可能的，可不經(jīng)預警程序直接納入關注類名單管理。

信托公司融資類銀信理財合作業(yè)務實行余額比例管理。

所稱銀信理財合作業(yè)務，是指商業(yè)銀行將客戶理財資金委托給信托公司，由信托公司擔任委托人并按照信托文件的約定進行管理、運用和處分的行為。