A.根據(jù)自然人姓名及身份證號雙匹配精確查詢 B.根據(jù)法人名稱模糊查詢或法人證件號碼精確查詢 C.一般用戶對關(guān)聯(lián)自然人和法人均可查詢 D.僅總、分行關(guān)聯(lián)交易管理崗、關(guān)聯(lián)自然人查詢用戶可查詢關(guān)聯(lián)自然人信息
A.合規(guī)是通過立規(guī)的方式為其他風險設立的底線,是防范其他風險的最低要求 B.合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因 C.三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變而難于管控 D.合規(guī)風險是基于三大風險之上的更為基本的風險
A.信用、市場、操作風險可以設定各自的容忍度,而合規(guī)風險的容忍度是零 B.信用、市場、操作風險可以計入成本的,可以用資本去覆蓋;合規(guī)風險不計入成本,無法用資本覆蓋 C.合規(guī)風險主要是強調(diào)銀行自身行為的主導原因;而三大風險在很大程度上受制于外部環(huán)境因素的偶然性和異動特征 D.信用風險、市場風險、操作風險,其與合規(guī)風險同屬于全面風險管理的范疇,沒有區(qū)別