“傳世之寶”購回采用實名制方式，客戶須提供有效身份證件并留存復(fù)印件。

內(nèi)部子系統(tǒng)賬戶銷戶必須注意以下事項（）。

各級行庫存的“傳世之寶”成品金與破損金須分開保管。

個人客戶在理財產(chǎn)品簽約時需要先填寫風(fēng)險承受能力評估問卷和產(chǎn)品適合度評估書，進行風(fēng)險測評和產(chǎn)品適合度評估。

客戶風(fēng)險承受能力通過問卷形式采集，根據(jù)評分分成三檔：進取型、穩(wěn)健型、保本型。

柜員現(xiàn)金箱中黃金必須嚴(yán)格遵循柜員現(xiàn)金箱按季全面檢查和省分行“四個一”制度要求，認(rèn)真檢查核對，并在網(wǎng)點查庫登記簿上記載。

認(rèn)購交易不能撤單，撤單可以受理部分委托。

只能對柜員本人當(dāng)天的“傳世之寶”銷售、購回等交易進行撤銷。

銀期轉(zhuǎn)賬的“對公結(jié)算賬戶簽約”交易僅能在單位投資者的簽約對公結(jié)算賬戶開戶行辦理。當(dāng)投資者的簽約對公結(jié)算賬戶為凍結(jié)狀態(tài)時，作此交易仍然可以成功。

理財產(chǎn)品類型分為保證收益型、保本浮動收益型和非保本浮動收益型。