客戶風險承受能力通過問卷形式采集，根據評分分成三檔：進取型、穩(wěn)健型、保本型。

個人客戶在理財產品簽約時需要先填寫風險承受能力評估問卷和產品適合度評估書，進行風險測評和產品適合度評估。

當投資者的借記卡為掛失、凍結狀態(tài)時，銀期轉賬簽約仍可成功。

“傳世之寶”購回采用實名制方式，客戶須提供有效身份證件并留存復印件。

客戶辦理解約的購買理財產品的賬戶狀態(tài)必須處于正常狀態(tài)，且賬戶內無任何一只理財產品處于存續(xù)期或清算期。

查庫時，對于黃金實物需檢查其數量和編號與ABIS賬務記錄及相關登記簿是否核對相符。

下列（）符合等額本息個人貸款計息方式的特征。

投資者可同時選擇兩家或兩家以上不同的證券公司代理上海證券交易所的證券交易，只能選擇一家證券公司代理深圳證券交易所的證券交易。

庫存黃金實物，為查庫必查品種，必須嚴格執(zhí)行按周、月、季、半年和飛行查庫制度。

購回的“傳世之寶”產品可再次對外銷售。