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信貸檔案要按規(guī)定分類設(shè)區(qū)建立,權(quán)證類、客戶基本情況類資料入庫保管,信貸業(yè)務(wù)類要按規(guī)定順序整理存放,專夾保管。
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客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時,應(yīng)當重新識別客戶。
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營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要和有關(guān)規(guī)定設(shè)置會計機構(gòu),配備會計人員和專(兼)職會計輔導(dǎo)員,柜員崗位配置應(yīng)滿足風(fēng)險控制和相互制約的最低要求,柜員復(fù)核制的兼崗人員應(yīng)做到內(nèi)控嚴密,相互制約。
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