一般來(lái)說(shuō)，一些規(guī)模較大的商業(yè)銀行可以通過(guò)市場(chǎng)手段來(lái)節(jié)約理財(cái)業(yè)務(wù)的成本，相對(duì)而言，中小銀行需通過(guò)集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)等手段來(lái)協(xié)調(diào)理財(cái)業(yè)務(wù)中的問(wèn)題，成本相對(duì)較高。

宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)具有實(shí)質(zhì)性影響。積極的財(cái)政政策可以有效地刺激投資需求的增長(zhǎng)，從而降低資產(chǎn)價(jià)格。

現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)客戶(hù)可以通過(guò)銀企通平臺(tái)辦理自動(dòng)理財(cái)簽約、自動(dòng)理財(cái)解約、修改自動(dòng)理財(cái)簽約信息以及自動(dòng)理財(cái)查詢(xún)業(yè)務(wù)。

每筆交易只能選擇一項(xiàng)產(chǎn)品，如客戶(hù)需要購(gòu)買(mǎi)兩項(xiàng)或更多的理財(cái)產(chǎn)品，則需要逐筆提交。

幾乎所有的理財(cái)產(chǎn)品都與利率有著或多或少的聯(lián)系，利率水平的變動(dòng)對(duì)各種理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況產(chǎn)生著重要影響。

資產(chǎn)管理活動(dòng)是銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的核心，銀行理財(cái)產(chǎn)品是資產(chǎn)管理的載體。

在通貨膨脹環(huán)境下，應(yīng)回避固定利率債券和其他固定收益產(chǎn)品，持有一些浮動(dòng)利率資產(chǎn)、黃金、股票和外匯，以對(duì)自己的資產(chǎn)進(jìn)行保值。

客戶(hù)通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀可以撤銷(xiāo)通過(guò)網(wǎng)銀或柜面渠道發(fā)起的、尚未清算的理財(cái)產(chǎn)品交易委托掛單。

現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)客戶(hù)可撤銷(xiāo)現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)、企業(yè)網(wǎng)銀和柜面發(fā)起預(yù)約認(rèn)購(gòu)交易和尚未清算的委托購(gòu)買(mǎi)、贖回交易。

廣義的理財(cái)概念包括了理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)或者理財(cái)規(guī)劃咨詢(xún)活動(dòng)。