狹義的理財概念主要是指自我理財，也就是自己管理自己財產的活動。

對公雙利豐存款是指客戶與農業(yè)銀行簽訂協(xié)議，能夠實現(xiàn)單位活期存款與單位通知存款互轉的業(yè)務。

資產管理活動是銀行理財業(yè)務的核心，銀行理財產品是資產管理的載體。

客戶通過企業(yè)網銀存入的通知存款，如果轉到柜面做部分支取，剩余部分可以通過網銀支取，也可以在柜面上支取。

現(xiàn)金管理銀企通平臺客戶可撤銷現(xiàn)金管理銀企通平臺、企業(yè)網銀和柜面發(fā)起預約認購交易和尚未清算的委托購買、贖回交易。

每筆交易只能選擇一項產品，如客戶需要購買兩項或更多的理財產品，則需要逐筆提交。

幾乎所有的理財產品都與利率有著或多或少的聯(lián)系，利率水平的變動對各種理財產品的風險和收益狀況產生著重要影響。

2008年美國次貸危機爆發(fā)，全球經濟下滑，中國股市進入熊市；以QDII為首的理財產品出現(xiàn)虧損，中高風險產品借助股市熊市及負債考核因素高速增長，產品短期化明顯。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺進行委托購買交易時，可使用自身實有資金進行交易，也可使用透支賬戶資金購買。

一般來說，一些規(guī)模較大的商業(yè)銀行可以通過市場手段來節(jié)約理財業(yè)務的成本，相對而言，中小銀行需通過集團化經營等手段來協(xié)調理財業(yè)務中的問題，成本相對較高。